Revisão de negociação de opções do sharebuilder

Revisão do ShareBuilder.

A ShareBuilder foi fundada em 1996, operando sob o nome de NetStock Direct. A corretora logo começou a exigir a atenção de praticamente qualquer um que negociou on-line, tornando sua aquisição pelo ING Direct em 2007 bastante inevitável. O negócio, avaliado em US $ 220 milhões, permitiu que o ShareBuilder entrasse na extensa lista de clientes do ING Group, abrindo o serviço para os principais investidores pela primeira vez. No início de 2012, o ING Bank (e subsequentemente o ShareBuilder) foram adquiridos pela Capital One Financial Corporation.

Como nem o Capital One nem o ING Group se concentram no mercado de negociação de opções, a corretora ficou atrás de seus concorrentes em alguns departamentos e, infelizmente, o serviço ao cliente é um deles. A corretora não oferece Live Chat, endereço postal ou número de fax, linhas de comunicação que se tornaram bastante padronizadas para o setor.

Embora os métodos em que você pode contatá-los possam ser limitados, a qualidade do serviço que você recebe quando precisa é de um bom nível. Os e-mails geralmente são respondidos em um dia útil e os telefones são respondidos em segundos, assim que você passa pelo sistema de seleção de menu automatizado muito familiar. Todos os funcionários que encontramos foram prestativos, simpáticos e educados.

Um motivo de preocupação que tivemos foi a falta distinta de instalações educacionais disponibilizadas aos comerciantes. Enquanto você vai encontrar tutoriais em vídeo e FAQs em todo o site eles são mal estruturados e ensinam pouco além de como usar sua plataforma específica, o que é uma pena, considerando o seu potencial para atrair um público mais mainstream.

Mais uma vez, isso poderia ter sido executado melhor. A própria plataforma é visualmente agradável, fácil de navegar e não é particularmente complexa. Você pode colocar as opções básicas em alguns cliques e seguir seu caminho. Os problemas começam quando você deseja colocar alguns negócios técnicos, que o sistema nem sequer tenta acomodar. Há muito pouco em termos de ferramentas de pesquisa disponíveis, exceto o que só pode ser descrito como um feed RSS glorificado dos grandes recursos de notícias financeiras, como Reuters e MarketWatch.

Versões móveis da plataforma estão disponíveis, mas não oferecem nada que realmente quebre o molde. Se você não tiver um iPhone ou um Android móvel, há uma versão do navegador da Web disponível para você.

Embora dificilmente inovador neste departamento, eles oferecem taxas relativamente competitivas. Os negócios de opções custam US $ 9,95 com um adicional de US $ 1,25 por contrato ou, caso você opte por comprar em seu "Programa de Vantagens" por US $ 12 por mês, US $ 7,95 mais US $ 0,75 por contrato. A opção é um toque agradável e um modelo que raramente vemos em uso dentro da indústria, o que é uma pena, pois funciona bem para todos os envolvidos.

Embora não possamos nos referir a eles como negociações “corretoras”, quaisquer transações feitas por telefone farão você recuar um pouco abaixo de US $ 20. O exercício e a designação são de US $ 30, a menos que sejam usados ​​os negócios automáticos que custam US $ 20 reduzidos. A grande vantagem de lidar com o credor principal é que todas as retiradas e transferências de fundos são gratuitas, algo que não vemos muito.

Há muito potencial aqui, mas, infelizmente, parece que o ING Group negligenciou o negócio durante seus 5 anos de propriedade. Nesse tempo, perdeu um pouco. O suporte é baseado em e-mail e telefone, que são mais lentos ou exigem mais recursos do que um sistema de bate-papo ao vivo, que também tem sido comprovado como sendo preferido pela maioria dos usuários.

A plataforma é simplista demais para qualquer operador sério usar diariamente, mas será mais do que suficiente para investidores de baixo volume que tendem a se concentrar no longo prazo, o que é ótimo porque é exatamente isso que seus planos de preços funcionam melhor para .

Revisão de Capital One Investing (anteriormente ShareBuilder) 2018.

A Capital One expandiu seus serviços bancários e financeiros de varejo com uma plataforma de corretagem on-line fácil de usar para o investidor autônomo.

Avaliação geral.

Capital One Investing (Anteriormente ShareBuilder) Fatos Rápidos.

A Capital One pode ser mais conhecida por sua linha de cartões de crédito e comerciais onipresentes ("O que está em sua carteira?"), Mas também cresceu por meio de aquisições em uma central global de serviços bancários e financeiros. Em 2012, a Capital One comprou o ING Direct, incluindo sua popular corretora on-line, ShareBuilder (R), que posteriormente renomeou Capital One Investing.

Produtos e amp; Honorários.

A Capital One Investing oferece aos clientes acesso a ações, ETFs, opções e fundos mútuos nos EUA. O preço está na extremidade superior em comparação com seus pares, com negociações de ações de US $ 6,95 e ordens de fundos mútuos de US $ 19,95. Screeners para ações, ETFs e fundos mútuos podem ajudá-lo a encontrar os investimentos que melhor correspondem aos seus critérios. Você também pode usar a ferramenta PortfolioBuilder para personalizar um portfólio de ETFs para suas metas e perfil de risco. O que você não encontrará aqui é o acesso a títulos ou outros mercados de renda fixa, forex, futuros ou CFDs.

* $ 3,95 são negociados quando parte do Plano de Investimento do ShareBuilder.

Capital One Investing é um membro da FINRA e SIPC, por isso é uma casa de investimento regulamentado. A marca Capital One tem um alto grau de reconhecimento e confiança, e a empresa tem presença nacional, com centenas de agências bancárias.

O que você precisa saber.

Capital One é um nome familiar com uma sólida reputação e a confiança associada à sua marca é valiosa. Você pode ter certeza de que suas contas estão seguras e sua privacidade é respeitada.

Características especiais.

Existem algumas características especiais que dão à Capital One Investing uma vantagem contra a concorrência. Por exemplo, você pode depositar em sua conta até US $ 5.000 por dia de suas contas bancárias do Capital One vinculadas, de forma instantânea e gratuita, através do Express Funding. A ferramenta ShareBuilder permite que você configure um plano de investimento automático recorrente, e a ferramenta PortfolioBuilder pode ajudá-lo a criar um portfólio de ETFs que atenda às suas metas de longo prazo.

O que você precisa saber.

A Capital One tem algumas ferramentas exclusivas e úteis que os investidores iniciantes e intermediários podem se beneficiar. A criação de um plano de investimento recorrente é fácil com a ferramenta ShareBuilder, e essas negociações automatizadas custarão a você uma redução de US $ 3,95 cada. O PortfolioBuilder permite criar uma cesta personalizada de ETFs. A ferramenta "E se eu tivesse investido" é uma ótima maneira de aprender com seus erros de negociação e ver quanto mais (ou menos) seu portfólio valeria se você tivesse feito as coisas de maneira diferente. Se você preferir que alguém tome suas decisões de investimento, as Carteiras Administradas da Capital One Advisors podem ser para você. O saldo mínimo é de US $ 25.000, e as taxas começam em 0,9% ao ano, o que é um pouco caro em comparação com outros serviços, como os consultores robóticos.

Experiência Desktop.

A Capital One Investing depende inteiramente de sua experiência na área de trabalho na Web para negociação, pesquisa e gerenciamento de contas - sem uma plataforma de negociação dedicada, como outros corretores on-line estão adicionando ao seu kit de ferramentas. Ainda assim, a experiência na web é intuitiva e fácil de navegar.

O layout de corretagem on-line tradicional da Capital One Investing é limpo e simples de usar, com uma interface comercial intuitiva e menus. É especialmente conveniente se você também é um cliente bancário do Capital One, pois pode usar a mesma plataforma baseada na Web para suas contas bancárias e de investimento e movimentar dinheiro entre elas.

A plataforma básica do site é tudo o que você ganha: o Capital One carece de uma plataforma de negociação profissional dedicada, que os traders mais avançados possam preferir e outros provedores oferecem. A segurança também pode ser um problema. O site solicita um código único para a verificação da conta, mas não possui outras medidas de segurança adicionais para o login na web.

Experiência Móvel.

O aplicativo móvel Capital One Investing está disponível para iOS e Android. O aplicativo é fácil de instalar e pode ser usado para monitorar mercados ou receber notícias do mercado sem ter que fazer o login. O aplicativo permite negociar, monitorar seu portfólio e transferir fundos - mas carece de uma série de ferramentas importantes que você esperaria para encontrar em um aplicativo de negociação. O aplicativo recebe avaliações de usuários muito baixas nas lojas do iTunes e do Google Play.

O aplicativo móvel da Capital One Investing é fácil de usar em tempo real e até oferece algumas funcionalidades mesmo quando você não está conectado. Você pode gerenciar suas contas e transferir fundos para dentro e para fora usando o aplicativo.

Assim como na plataforma de desktop da Capital One Investing, o aplicativo móvel também está ausente em algumas funcionalidades comuns de aplicativos móveis, como ferramentas de gráficos, screeners e alertas.

Suporte ao cliente.

O atendimento ao cliente está disponível por telefone, bate-papo ao vivo ou e-mail (por meio de um formulário), de segunda a sexta-feira, das 8h às 21h. Hora do Leste, mas a ajuda do telefone ao vivo não está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana. Não há uma linha dedicada para deficientes auditivos e você não pode obter ajuda pessoalmente, mas, no lado positivo, a Capital One parece responder às consultas dos clientes em suas contas de mídia social.

O que você precisa saber.

O atendimento ao cliente da Capital One Investing parece ser ágil, receptivo e amigável - acessível por telefone, formulário de e-mail, bate-papo ao vivo ou por twittar para seu identificador de mídia social.

Pesquisa & amp; Intuições.

A Capital One Investing tem as ferramentas de pesquisa que você esperaria de uma plataforma autodirigida com foco na seleção de investimentos e na construção de portfólio, em oposição aos indicadores de curto prazo gerados por análises fundamentais ou técnicas.

A Capital One Investing criou algumas ferramentas exclusivas que você não encontrará em nenhum outro lugar. Suas ferramentas de pesquisa são adaptadas para o investidor estratégico de longo prazo, e não para os corretores de dia de curto prazo. O Capital One também fornece pesquisas úteis de terceiros, incluindo relatórios de analistas e classificações de parceiros como Morningstar, Sabrient, The Street e Markit On Demand.

A plataforma Capital One Investing não foi projetada para técnicos. Sua análise técnica é básica e você não encontrará sinais ou reconhecimento de padrões. Os analistas fundamentais também podem se decepcionar com a falta de índices financeiros pré-calculados. Enquanto alguns de seus concorrentes estão integrando indicadores de sentimento das mídias sociais como o Twitter, a Capital One ainda não deu esse passo.

Os recursos educacionais que a Capital One Investing oferece são um pouco insuficientes. O Knowledge Center tem artigos instrutivos, mas não há vídeos educativos, webinars ou outros recursos mais interativos que você encontrará em outro lugar.

O que você precisa saber.

A Capital One Investing fica atrás da concorrência em seu conjunto de recursos educacionais, que se limitam a artigos de texto e carecem de vídeos e webinars. Além disso, não há acompanhamento de progresso ou sala de aula on-line para ajudar você a avaliar seu conhecimento. Ainda assim, você encontrará um bom número de artigos que você pode filtrar por tópico ou por nível de habilidade.

O setor bancário é onde o Capital One brilha, e os clientes com contas bancárias ou cartões de crédito Capital One terão fácil acesso para financiar contas, consolidar extratos e visualizar detalhes de contas em um único lugar on-line.

O que você precisa saber.

Os clientes Capital One podem desfrutar de uma experiência integrada para suas necessidades bancárias e de investimento. As transferências de conta são diretas, sem a necessidade de esperar dias para que o dinheiro seja liberado. Com uma conta de investimento, você terá serviço de cheque e débito gratuito, além de poder pagar seus saldos de cartão de crédito Capital One com dinheiro da sua conta de corretagem. Além disso, você pode consolidar suas declarações para reduzir a papelada. Se você é um ex-cliente ING ou ING Direct, também poderá vincular suas contas à Capital One Investing.

Linha de fundo.

A Capital One Investing oferece uma plataforma de corretagem autodirigida que é fácil de navegar. É mais adequado para iniciantes, investidores de longo prazo e clientes existentes dos serviços bancários da Capital One. Existem muitas ferramentas de pesquisa e investimento adaptadas ao investidor estratégico de longo prazo que deseja, por exemplo, poupar para a aposentadoria. Como a Capital One carece de sua própria plataforma de negociação profissional, no entanto, investidores mais avançados ou ativos podem considerá-la imprópria para operações diárias e análises técnicas. A plataforma também carece da profundidade e variedade de recursos educacionais encontrados em outros lugares. Os preços da Capital One não são baratos, mas se você não estiver negociando com frequência, provavelmente não notará - e se você estabelecer um plano de investimento regular, terá direito a comissões reduzidas.

Adam formou-se pela Cornell University em 2001 e obteve seu mestrado em economia pela New School for Social Research em Nova York. Ele também é um dos proprietários do CFA. Adam tem um grande interesse nos mercados financeiros, na economia, no valor da administração prudente do dinheiro e no desejo real de educar e ajudar os outros a obter sucesso financeiro. Ele começou sua carreira profissional como operador de mercado em opções listadas no Chicago Mercantile Exchange, onde ganhou o extenso conhecimento e experiência que ele carrega com ele hoje. Com mais de uma dúzia de anos de experiência no mercado financeiro, Adam adota uma abordagem analítica para os mercados financeiros. Um entusiasta ao ar livre, Adam gosta de esqui, golfe, camping e gosta de viajar. Ele também gosta de cozinhar e vinhos finos. Adam mora em Rockland County, NY, onde mora com sua esposa e filho.

Revisão de Investimento Capital One 2017.

A Capital One Investing pode não ter o reconhecimento do nome de seus pares mais propensos à publicidade, mas esse corretor on-line de serviço completo se destaca por taxas baixas e opções de criação de portfólio. Para os investidores que buscam simplicidade, não há taxas mínimas ou taxas de inatividade, e as comissões comerciais têm um preço competitivo de US $ 6,95.

O apelo para os iniciantes são os planos orientados por autônomos e orientadores da Capital One Investing, que apresentam custos mais baixos para investimentos recorrentes, a capacidade de acumular ações parciais e um programa de reinvestimento de dividendos automático e gratuito. Comerciantes freqüentes podem ser desligados pela falta de uma plataforma de negociação, e os traders mais avançados podem não encontrar a abrangência que procuram.

Avaliação de NerdWallet: 3.5 / 5.

FATOS RÁPIDOS.

Comissão: $ 6.95 Mínimo de conta: Nenhum Promoção: Até $ 600 para novas contas, dependendo do saldo.

Capital One Investing é melhor para:

Clientes bancários Capital One Investidores iniciantes Investidores que desejam opções de criação de carteira e investimento automático.

Capital One Investir de relance.

$ 6,95 $ 3,95 com planos de investimento automáticos.

Nenhuma taxa anual ou de inatividade Taxa de transferência ou fechamento até $ 75.

459 taxa de não-transação fundos mútuos comissão de US $ 19,95 para fundos de taxa de transação.

Stocks Fundos Mútuos Opções de ETFs.

Suporte por telefone de segunda a sexta-feira, das 8:00 às 21:00. Suporte por email ET e bate-papo ao vivo Mais de 800 agências em oito estados e Washington, D. C.

Onde Capital One Investing brilha.

Plano de investimento automático: Reservar dinheiro para investir pode ser assustador para muitos iniciantes. O Plano ShareBuilder da Capital One Investing tem como objetivo tornar isso mais fácil. Os investidores podem programar investimentos de qualquer quantia em uma base semanal, quinzenal ou mensal, escolhendo entre mais de 7.000 ações e fundos negociados em bolsa. Cada pedido processado terá uma taxa reduzida de US $ 3,95. Você precisará levar isso em consideração ao decidir quanto deve reservar cada período, mas há mais duas vantagens: você pode ativar ou desativar o plano a qualquer momento e acumular compartilhamentos parciais.

Construtor de Portfólio: Essa ferramenta simplifica o processo - e o custo - para investir em um portfólio diversificado de ETFs com base em modelos de alocação de ativos. Você seleciona seu estilo de investimento, um valor para investir regularmente e uma família de fundos. Capital One Investing constrói uma carteira de seis a oito ETFs, e você é cobrado uma taxa fixa de US $ 18,95 para cada pedido processado. Como no plano de investimento automático, você pode comprar ações parciais, pois você está investindo um valor em dólar em vez de comprar um número definido de compartilhamentos a cada período. A taxa fixa oferece uma economia em comparação com o investimento nos ETFs individualmente, especialmente porque a Capital One Investing não oferece ETFs sem comissão.

Nenhum depósito mínimo e taxas baixas: Capital One Investing não exige depósito mínimo em contas de corretagem, tornando-o atraente para investidores iniciantes. As comissões do corretor são competitivas. Suas comissões de taxa fixa de US $ 6,95 são mais caras do que as de alguns corretores de descontos como TradeKing e OptionsHouse, mas são iguais ou mais baratas do que as de outros corretores de serviços completos como Charles Schwab e TD Ameritrade. A Capital One Investing também se destaca por suas baixas taxas; não cobra taxa de inatividade, e as negociações assistidas por corretores são de apenas US $ 19,95. O corretor oferece mais de 450 fundos mútuos sem taxas de transação, e os negócios de outros fundos mútuos também são de US $ 19,95, o que é menos do que na maioria dos outros corretores on-line.

Ferramentas e pesquisa: para uma corretora que não possui uma plataforma de negociação (mais sobre isso abaixo), a Capital One Investing oferece um número impressionante de ferramentas. Você pode usar o visualizador de investimentos do site para classificar rapidamente os ETFs, fundos mútuos e ações com base em critérios, incluindo volume médio de 90 dias, rendimento de dividendos e estratégia de fundos. Você também pode avaliar e comparar fundos semelhantes usando classificações e desempenho da Morningstar. Uma ferramenta do tipo E se eu tivesse investido permite que você aprenda com seus erros, mostrando o valor que uma ação valeria hoje se você tivesse investido uma determinada quantia em uma data passada. O site também oferece recursos de gráficos, alertas de rastreamento e listas de observação, junto com o mapeamento de calor & # 8221; ferramentas que ilustram visualmente o desempenho em vários investimentos diferentes.

Onde Capital One Investing fica aquém.

Nenhuma plataforma de negociação: a corretora não tem uma plataforma de comércio separada baseada na Web ou na Web. Em vez disso, você fará negócios por meio do site Capital One Investing, que é bem organizado e fácil de usar e tem um aplicativo para dispositivos móveis correspondente. Comerciantes avançados ou freqüentes vão querer uma plataforma de negociação robusta, mas investidores iniciantes - que parecem ser o principal alvo da empresa - provavelmente não perceberão essa peça que falta.

Sem ETFs sem comissão: Através do seu plano de investimento automatizado e da ferramenta de criação de portfólio, a Capital One Investing oferece aos clientes acesso a ETFs com menores custos de comissão. No entanto, o corretor on-line não oferece nenhum ETF com comissão. Isso é uma omissão notável, particularmente quando concorrentes como Charles Schwab reforçam suas ofertas.

Seleção limitada de investimentos: A Capital One Investing possui menos de 500 fundos mútuos sem taxa de transação, o que é muito menos do que outros corretores on-line, incluindo a Fidelity e a TD Ameritrade. Os clientes podem negociar ações, fundos mútuos, ETFs e opções, mas não forex, futuros ou títulos individuais.

A linha inferior.

Capital One Investing é voltado para investidores iniciantes, e a corretora remove algumas das barreiras assustadoras à entrada, não exigindo nenhuma conta mínima e oferecendo baixas comissões.

Apoiado por uma robusta biblioteca de pesquisa que ajudará os novos investidores a construir uma sólida base de conhecimento, o plano de investimento automático e a ferramenta Portfolio Builder incentivam uma rotina regular de investimento. Todas essas ferramentas são ainda mais acessíveis para os clientes bancários existentes da Capital One, que desfrutarão da facilidade administrativa de colocar todas as suas contas sob o mesmo teto.

Comerciantes mais avançados podem se decepcionar com a falta de seleção, o número de ofertas sem comissão e o acesso a uma plataforma de negociação.

Anna-Louise Jackson é escritora da NerdWallet, um site de finanças pessoais. Email: ajackson @ nerdwallet. Twitter: @ aljax7

Atualizado em 14 de fevereiro de 2017.

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Revisão do Sharebuilder: Investimentos Automatizados para Novos Negociantes.

Introdução.

Capital One Sharebuilder (agora conhecido como Capital One Investing) é um dos maiores e mais competitivos traders online por aí. Com uma comissão de comércio acessível de US $ 6,95 e a chance de reduzir esses custos se você fizer investimentos automáticos, o Sharebuilder oferece alguns ótimos incentivos para os clientes que desejam automatizar suas operações.

Quais são as principais características do Sharebuilder?

A principal reivindicação da Sharebuilder para a fama é seu foco em planos de investimento automático, que visa cortar alguns dos altos custos necessários para simplesmente manter um plano de investimento estável e previsível. Quer apenas escolher um estoque, ETF ou fundo mútuo e continuar crescendo seu investimento nele? Os planos da Sharebuilder permitem que você pague muito menos para fazer esses depósitos consistentes.

Os planos Capital One Investing Sharebuilder cobram apenas US $ 3,95 por transação (praticamente uma baixa no setor) para os depósitos que são definidos automaticamente para os clientes. O Sharebuilder oferece mais de 7.000 ETFs e ações para escolher, e permite que as pessoas definam esses investimentos para depósitos mensais, quinzenais ou semanais. É um sistema sem precedentes que pode realmente valer a pena se você usá-lo corretamente.

Capital One oferece esses recursos comerciais diretamente através de seu site; Felizmente, essas páginas ainda são bastante intuitivas e fáceis de usar. No entanto, isso oferece pouco para os investidores avançados se agarrarem, tornando frustrante trabalhar com você se tiver alguma experiência no mercado.

Em vez de uma plataforma de negociação dedicada, a Capital One Investing possui muitas outras ferramentas para pesquisa e educação que espera preencher a lacuna. Eles têm um avaliador de investimentos que classifica ETFs, ações e fundos mútuos com base em seus critérios preferenciais (rendimento de dividendos, estratégia de fundos, índice de despesas brutas, volume médio de 90 dias, rating Morningstar).

Outra característica vantajosa é a ferramenta What If I Had Invested, que demonstra o valor potencial das ações em que você já investiu em vários níveis em datas anteriores. É uma ótima maneira prática de mostrar a novos investidores o valor de impressionar enquanto o ferro é quente em suas ações preferenciais.

Talvez o mais útil para os investidores seja o Portfolio Builder da Capital One Investing, que beneficia mais os investidores da ETF. Com o Portfolio Builder, os clientes podem criar seus próprios portfólios diversificados de ETFs, com sua alocação de ativos calibrada para desempenho máximo.

Tudo o que você precisa fazer é escolher seu estilo de investimento e um preço para investimentos regulares, e o Portfolio Builder cria um portfólio de seis a oito ETFs, entre os quais seus depósitos automatizados serão divididos (menos uma comissão de US $ 18,95).

Outro recurso interessante é o Express Funding, que permite que os usuários façam pedidos de compra mesmo quando não têm o dinheiro disponível. Quando você compra dessa maneira através do Express Funding, a plataforma criará automaticamente um depósito de fundos eletrônicos para transferir o saldo de qualquer conta bancária vinculada.

Além desses recursos, o Sharebuilder também possui alguns gráficos adequados, mapeamento de calor, listas de observação e alertas de rastreamento.

Quais são os prós e contras?

Investimentos automáticos com comissões baixas no setor Taxas de comissões regulares baixas para estoques e opções Ferramentas de pesquisa e educação confiáveis ​​Ferramenta Robust Portfolio Builder.

Sem plataforma de negociação de desktop Sem ETFs sem comissão Poucos recursos para investidores avançados Taxas de transferência de alta conta Baixa seleção de investimento.

Como você abre uma conta do Sharebuilder e quais são os requisitos?

Abrir uma conta com Capital One Investing é tão fácil quanto a maioria das outras corretoras - basta entrar online e preencher o formulário on-line com as informações necessárias (data de nascimento, SSN, emprego / dados financeiros), e você será pronto para ir. Essa informação varia dependendo do tipo de conta que você deseja abrir, é claro.

Como a maioria das outras empresas de investimento, você pode até mesmo abrir contas de custódia e contas de poupança para menores, para ajudá-los a economizar para a faculdade ou fornecer um fundo geral para o bem-estar deles. Opções de negociação e contas de margem são recursos que também podem ser opcionalmente aplicados à sua conta existente quando você se inscrever.

Quais são as regras para negociação no Sharebuilder?

A Sharebuilder oferece uma infinidade de contas para os traders, incluindo as tradicionais e Roth IRAs, contas individuais e conjuntas de não-aposentadoria, Coverdell e contas de custódia. Não há mínimos de conta, embora exista uma taxa de transferência de $ 75 que seria melhor evitar se possível.

Como um todo, as taxas da conta do Sharebuilder são bastante razoáveis, embora nem perto dos preços baixos de algo como o TradeKing. Por US $ 6,95 por negociação, a taxa de inadimplência do Sharebuilder é intermediária para uma empresa do seu tamanho.

Nos casos em que a poupança real é necessária, os planos de investimento automático acima mencionados da Sharebuilder - as comissões de ações / ETFs para esses itens caem para US $ 3,95 por negociação, o que é ainda menor do que o TradeKing por acessibilidade. As negociações de opções, no entanto, permanecem em US $ 6,95, mais US $ 0,75 por contrato.

Se você quiser se interessar por negócios assistidos por corretores, as taxas disparam para US $ 19,95 por negociação, o que ainda é bastante caro. Além disso, os recursos definidos para o Sharebuilder são muito direcionados a traders iniciantes, o que os inspira ainda mais a gastar dinheiro nessas negociações assistidas por corretores.

Um potencial soluço para os investidores que querem economizar no Sharebuilder é a falta de ETFs sem comissão da plataforma. Enquanto Capital One Investing oferece as baixas taxas acima mencionadas para planos automatizados, ter ETFs sem comissão (ao contrário da maioria dos seus concorrentes) é um grande ponto cego para eles, uma vez que é uma das formas mais populares de negociar agora.

Felizmente, com o Portfolio Builder mencionado anteriormente, os clientes ainda podem compensar essas perdas selecionando um portfólio de ETFs acessíveis e investindo neles. A comissão de US $ 18,95 por isso parece íngreme, mas pelo menos torna mais barato do que investir em cada ETF por si só.

O que é mais, apesar dessas opções, os clientes da Sharebuilder não podem investir em títulos individuais, futuros ou forex. No entanto, dado o foco da empresa em novos investidores, essas esferas de negociação podem não estar em seus radares.

Que tipo de comerciante é melhor para o Sharebuilder?

A principal audiência do Sharebuilder parece ser os comerciantes que querem encontrar uma forma de eliminar as conjecturas de suas carreiras comerciais. Investidores iniciantes que estão em planos de investimento automático podem encontrar muito a amar sobre os incentivos da Sharebuilder, uma vez que permite que eles sejam pagos por apenas pegar um plano e ficar com ele.

Os traders que já são clientes da Capital One fariam bem em ir com o Sharebuilder. Estar sob o guarda-chuva da Capital One proporciona um nível de integração que seria mais complicado se você dividisse seus investimentos e serviços bancários entre empresas diferentes.

Esta integração trabalha de mãos dadas com o seu admirável serviço ao cliente; Com suporte por telefone durante o horário normal de expediente, chat ao vivo e suporte por e-mail, o Sharebuilder oferece um serviço ao cliente bom, mas não excelente. No entanto, os locais da filial da Capital One também podem ser visitados para obter aconselhamento de investimento em pessoa.

Outros bons produtos.

Se você é um cliente do Bank of America, mas está intrigado com a ideia de integrar seus investimentos ao seu banco, o Merrill Edge é provavelmente sua solução preferida entre as corretoras disponíveis. Como o Sharebuilder, eles fornecem incentivos fáceis para ter altos saldos de contas mútuas entre seu banco e seus investimentos. Isso torna mais fácil para os investidores iniciantes começarem com uma infraestrutura que eles já conhecem.

Se você estiver procurando por corretoras que ofereçam custos menores com taxas de transação, procure a TradeKing (antiga Zecco). As taxas comerciais da TradeKing são de US $ 4,95 para US $ 6,95 da Sharebuilder.

Para os investidores que estão apenas começando, e querem uma abordagem similar de mãos livres para suas carreiras de investimento, o Stash Invest é uma maneira fácil de começar uma carreira de investimento. Eles têm um mínimo de conta similarmente baixo (só precisa de US $ 5 para começar a investir), e todo o processo é baseado em um aplicativo móvel que é extremamente fácil de usar. Eles também têm opções de investimento automático, para aqueles que querem automação semelhante ao Sharebuilder.

Alguns pensamentos finais.

O apelo do investimento automático é absolutamente claro, especialmente para os investidores mais novos, que podem se sentir intimidados pela perspectiva de jogar quantias significativas de tempo e dinheiro no jogo das ações. A Capital One Investing economiza muito para esses tipos de traders, incentivando o comércio automático com comissões baratas, o que é sempre uma vantagem.

No entanto, deve-se dizer que o tipo de recursos e funcionalidades robustos que os operadores mais avançados podem esperar de uma plataforma de negociação estão quase totalmente ausentes no Sharebuilder. Sem uma plataforma de desktop ou ETFs sem comissão, os traders que conhecem um pouco mais sobre o processo de negociação e procuram maximizar seus próprios investimentos podem querer procurar em outro lugar.

Para esse fim, o Sharebuilder em sua forma atual (Capital One Investing) fornece uma plataforma viável para investidores casuais começarem a investir consistentemente, especialmente com seu extremamente admirável plano de investimento automático. Suas opções de investimento são um pouco carentes, mas o que elas têm é bem suportado por seus recursos existentes, como o Portfolio Builder.

Nesse contexto, e considerando a simplificação das soluções bancárias Capital One para aqueles com contas semelhantes, o Sharebuilder é uma solução fantástica para aqueles que não se importam tanto com rastreamento avançado e plataformas on-line e querem apenas começar a economizar para sua aposentadoria. sem ter que pensar muito nisso.

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Revisão de Investimento Capital One.

A Capital One Investing é uma ótima opção para investidores que buscam planos de investimento automático e clientes da Capital One 360. Ela também oferece aos investidores casuais uma maneira fácil de pesquisar e negociar.

Por Blain Reinkensmeyer / 21 de fevereiro de 2017 / Atualização: 7 de fevereiro de 2018.

Revisar Seções:

A Capital One Investing começou como ShareBuilder em 1996 (a Capital One adquiriu a ShareBuilder em 2011) com o objetivo de tornar o investimento acessível e fácil. Hoje, em 2017, a Capital One Investing continua a prosperar, graças aos seus investimentos automáticos, atendimento ao cliente agradável e site limpo.

Comissões e Honorários.

A Capital One Investing é a única corretora a oferecer aos seus clientes uma taxa separada para aproveitar os investimentos automáticos com desconto.

Sob a estrutura de comissão de base da corretora, as operações regulares de ações custam US $ 6,95, as operações de opções são negociadas a US $ 6,95 mais US $ 0,75 por contrato (opções complexas com múltiplas pernas não são suportadas) e os investimentos automáticos são US $ 3,95 cada.

Onde a Capital One Investing está no topo em grande forma é com seus investimentos automáticos (também conhecidos como Plano ShareBuilder), que dão aos clientes a capacidade de comprar automaticamente ações de ações, ETFs ou fundos mútuos selecionados todos os meses (todos os investimentos automáticos). ter lugar às terças-feiras).

Em comparação com os grandes corretores, como a TD Ameritrade, ETRADE, Scottrade e Fidelity Investments, a Capital One Investing é menos dispendiosa. No entanto, em comparação com outros corretores de desconto, como OptionsHouse, TradeKing e similares, Capital One Investing é mais caro.

Onde a Capital One Investing está no topo em grande forma é com seus investimentos automáticos (também conhecidos como Plano ShareBuilder), que dão aos clientes a capacidade de comprar automaticamente ações de ações, ETFs ou fundos mútuos selecionados todos os meses (todos os investimentos automáticos). ter lugar às terças-feiras). É essa simplicidade que torna o Capital One Investing tão atraente para os investidores que querem "configurá-lo e esquecê-lo" com seus IRAs.

Serviço ao cliente.

O serviço de atendimento ao cliente da Capital One Investing foi consistentemente uma experiência agradável, e ficamos impressionados. Os representantes eram quase sempre entusiasmados, profissionais e prestativos. Ficamos em espera por mais de um minuto a menos do que 20% do tempo e os representantes estavam claramente bem treinados, certificando-se sempre de concluir todas as chamadas em uma nota de fechamento quente.

Telefone de lado, o suporte por e-mail gerou experiências principalmente positivas. A única desvantagem real do suporte de e-mail da Capital One Investing foi o tempo de resposta, que levou, em média, mais de dois dias úteis.

O suporte ao chat ao vivo teve resultados semelhantes. Tivemos uma pontuação de teste perfeita, e todos, exceto uma sessão de bate-papo, foram conectados a um representante em um minuto. Nosso maior tempo de espera foi de pouco menos de 12 minutos.

No final, a Capital One Investing teve mais destaques do que lowlights em toda a linha; no entanto, em comparação com o resto da indústria, o corretor terminou no meio do pacote.

Fácil de usar.

A estrela brilhante no arsenal da Capital One Investing é a facilidade de uso do site. Tudo, desde a navegação até a colocação de negócios e a realização de pesquisas, é uma experiência sem esforço.

A estrela brilhante no arsenal da Capital One Investing é a facilidade de uso do site. Tudo, desde a navegação até a colocação de negócios e a realização de pesquisas, é uma experiência sem esforço. O site possui um design muito limpo, e é claro Capital One Investing leva o seu tempo antes de lançar qualquer coisa nova para garantir uma experiência de usuário de alto nível.

Se houver uma recomendação que eu faria para a Capital One Investing em 2016, seria criar um painel personalizável para os clientes para substituir a página de visão geral das Minhas Contas.

Para pesquisa, descobri que a cobertura da Capital One Investing de ações, ETFs e fundos mútuos é muito forte, graças ao uso da Morningstar como seu principal fornecedor. Embora o corretor propositadamente apóie pouco mais de 1.000 fundos mútuos para negociação (foco na qualidade sobre a quantidade), fiquei impressionado com a profundidade da pesquisa fornecida.

Sobre o tema da qualidade em detrimento da quantidade, a Capital One Investing oferece apenas fundos sem encargos e sem taxa de transação. A exclusão de fundos mútuos carregados é uma decisão que eu apoio plenamente, pois vários estudos de dados mostram claramente que não há vantagem no desempenho líquido para pagar taxas mais altas. Para ajudar os clientes a tomar uma boa decisão, os clientes podem usar a ferramenta Fund Evaluator para analisar qualquer fundo mútuo de que gostem e visualizar alternativas de custo mais baixo.

Fundos de lado, depois de fechar a Apple (AAPL) na área de pesquisa, fiquei satisfeito em ver quatro relatórios de pesquisa de terceiros disponíveis para serem lidos. Para aprofundar a pesquisa, os clientes têm a capacidade de criar comparações de estoque personalizadas lado a lado e comparar dados fundamentais. Triagem para idéias de investimento também é uma brisa.

A oferta de pesquisa da Capital One Investing se estende além da avaliação de negociações potenciais - inclui também portfólios de clientes. As ferramentas de alocação e análise de portfólio permitem que os clientes avaliem sua alocação de carteira, retornos e até mesmo divida sua exposição real de patrimônio por fundo. A transparência total no portfólio do cliente não é comumente encontrada em outros corretores.

Plataformas e Ferramentas.

A Capital One Investing não oferece uma plataforma de negociação formal baseada em desktop ou na web; em vez disso, ele confia em seu site. Simplificando, não há nada que entusiasme os traders avançados porque os traders ativos não são o mercado-alvo da Capital One Investing.

Dito isso, a Capital One Investing possui várias ferramentas inovadoras para investidores regulares. Usando o PortfolioBuilder, os clientes podem criar seu próprio portfólio diversificado com até oito ETFs, alinhando seu estilo de investimento e metas de longo prazo. Uma vez que um novo portfólio é compilado, ele pode ser comprado e vendido por uma única taxa fixa de US $ 18,95.

O Portfolio Builder é a abordagem da Capital One Investing à indexação passiva "faça você mesmo". A principal desvantagem do Portfolio Builder é que ele não é totalmente automatizado, ao contrário de um serviço robo-advisor formal. Apesar do potencial para taxas mais baixas em uma base anualizada, a exigência de seleção manual de fundos e a supervisão consciente do portfólio são duas desvantagens críticas que não deveriam ter sido negligenciadas. Por causa disso, eu recomendaria usar um robo-advisor sobre o PortfolioBuilder. Veja: Melhor Robo-Advisors 2017.

Outras notas.

Quanto aos investimentos, a Capital One Investing tem uma oferta fraca. Opções complexas não são suportadas, nem operações fora do horário comercial ou em curto.

No entanto, a Capital One Investing, através da Capital One, é a única empresa (ao lado do Bank of America Merrill Edge) a oferecer cartões de crédito e débito, contas correntes e de poupança, bem como hipotecas residenciais.

No entanto, a Capital One Investing, através da Capital One, é a única empresa (ao lado do Bank of America Merrill Edge) a oferecer cartões de crédito e débito, contas correntes e de poupança, bem como hipotecas residenciais. Por meio do Capital One 360, a empresa também oferece suporte ao login universal para clientes, facilitando o gerenciamento de contas. Mais simplesmente, as sinergias para os atuais clientes bancários são generalizadas.

Por fim, em 2016, a Capital One começou formalmente a oferecer serviços de consultoria. Embora os StockBrokers ainda não testem serviços de consultoria, para investidores que buscam consultoria e gerenciamento de portfólio profissional, as Carteiras Administradas da Capital One Advisors são uma opção. O investimento mínimo é de US $ 25.000 e as taxas de administração anuais começam em 0,9%.

Pensamentos finais.

Capital One Investing brilha em sua facilidade de uso; tem bom desempenho em pesquisa e atendimento ao cliente, mas limita sua oferta de investimentos e ferramentas desejadas pelos operadores de ações e opções ativas.

A Capital One Investing deve continuar a prosperar fazendo o que faz melhor: oferecendo uma ótima solução para investidores casuais e para aqueles que buscam investimentos automáticos, além de dar aos clientes atuais da Capital One 360 ​​uma maneira fácil de acessar os mercados.

Metodologia.

Para nossa revisão de corretor de ações de 2017, avaliamos, classificamos e classificamos dezesseis corretores on-line diferentes em um período de seis meses. No total, realizamos 349 testes de atendimento ao cliente, coletamos 5.277 pontos de dados e produzimos mais de 40.000 palavras de pesquisa. Como nós testamos.

ShareBuilder.

Resumo de revisão.

Bons pontos.

&touro; Plano de investimento automático econômico.

&touro; Apps para celulares e tablets.

Pontos ruins.

&touro; Recursos limitados de pesquisa e educação.

&touro; Ferramentas de negociação limitadas.

Nosso veredicto.

O ShareBuilder não tem a oferta educacional e educacional aprimorada, as ferramentas poderosas e o atendimento ao cliente ininterrupto de seus concorrentes. Esta casa de negociação on-line fornece um programa simples e básico que pode ser adequado para iniciantes, embora seu plano de investimento automático seja seu principal ponto de atração. Se você estiver olhando para mergulhar seu dedo no mundo dos investimentos, este poderia ser um bom lugar para começar.

Revisão completa.

ShareBuilder é uma empresa Capital One e a plataforma de negociação on-line é uma pequena parte dessa mega organização financeira. A mentalidade do ShareBuilder está alinhada ao investimento simples e fácil de entender, com ferramentas e recursos limitados, mas processos diretos e gerenciamento de contas. Nós verificamos o pacote ShareBuilder para ver o que esta empresa Capital One tem para oferecer ao investidor iniciante e mais experiente.

Ferramentas de negociação.

ShareBuilder não se destaca por suas ferramentas de negociação. Em comparação com outros sites de negociação de ações on-line, as ferramentas e recursos são limitados e não há muito o que motivar. Dito isso, as ferramentas fornecidas são fáceis de usar e fornecem algumas dicas e conhecimentos extras para a experiência de negociação. Os iniciantes apreciarão o Portfolio Builder, uma ferramenta que permite a você introduzir fatores como metas de investimento, tolerância ao risco, investimento mensal antecipado e taxa de impostos, etc., a fim de reunir um portfólio dos tipos de investimento que você poderia estar observando no futuro. Listas de observação são construídas na plataforma para fornecer informações sobre suas ações e fundos escolhidos, com gráficos e estatísticas anexadas. Você também pode adicionar alertas de rastreamento para ser notificado quando ações específicas forem movidas. Com a ajuda da análise de portfólio, você pode verificar rapidamente onde você mantém seus ativos, como seu portfólio está se comportando coletivamente ou como investimentos individuais e em quais indústrias você mantém.

Comissões e taxas.

Negociações on-line estão com preços razoáveis ​​em $ 6,95 enquanto as opções são $ 6,95 mais $ 0,75 por contrato - uma comissão de valor razoavelmente bom, embora considerando as ferramentas de negociação e recursos de pesquisa menos você começa, isso não é corretagem de desconto. Você não precisa manter uma conta mínima para continuar a negociar, o que é uma boa notícia para os investidores que não negociam com muita frequência. Se você quiser economizar em comissões e apenas configurar um portfólio automático para crescimento, então US $ 4 para negociações automáticas é um bom preço.

O recurso de Investimento Automático no pacote ShareBuilder é uma das principais razões pelas quais muitos investidores escolhem este site. Você configura um cronograma regular para a compra das ações, fundos mútuos e ETFs que você escolher, em seguida, sentar e esquecer tudo sobre isso. O sistema de investimento automático custa US $ 4 por investimento. Uma outra característica benéfica é a capacidade de financiamento expresso - transfira dinheiro rapidamente para sua conta do ShareBuilder para negociações rápidas.

Negocie no conforto do seu sofá, de um café ou do seu local de trabalho com os aplicativos móveis e tablet do ShareBuilder. Disponível para iPhone e iPad, BlackBerry e Android, esses aplicativos são muito poderosos e você pode realizar praticamente todas as funções da Web em seu dispositivo móvel.

Fácil de usar.

A tela de treinamento é fácil de usar e o site é simples de navegar, mas há poucas ferramentas ou recursos complicados para navegar, portanto você esperaria isso. Para investidores iniciantes, o PortfolioBuilder e a tela de negociação são claros e fáceis de ler, e você não deve ter problemas para entender o que está acontecendo. As ferramentas fazem o trabalho de forma básica, mas a adição de ferramentas mais avançadas que também são fáceis de usar seria benéfica - outras casas de negociação online provaram que isso pode ser feito; você não precisa sacrificar a clareza pela complexidade.

Novamente, a provisão de pesquisa e educação do ShareBuilder não é exatamente incrível. No entanto, os artigos e tópicos abordados irão fornecer-lhe uma boa visão geral do processo de investimento e suas capacidades como trader. Não há webinars e o número de vídeos é pequeno. Iniciantes são bem atendidos, enquanto investidores experientes podem querer procurar em outros lugares por pesquisas e informações mais extensas.

Você pode enviar um e-mail para o ShareBuilder ou ligar entre as 8:00 e as 23:00 nos dias úteis. Gostaríamos de ver uma função de bate-papo ao vivo, ou uma comunidade de colegas comerciantes, que ampliaria a oferta de atendimento ao cliente.

ShareBuilder não é para todos, e os comerciantes ativos experientes provavelmente encontrarão outras casas comerciais mais a seu gosto. O serviço de investimento automático é popular entre os iniciantes e aqueles que querem ficar no banco de trás enquanto continuam construindo seus investimentos. Com pesquisa limitada, ferramentas básicas de negociação e poucas opções de suporte, o ShareBuilder não é o melhor site de negociação de ações do mercado.

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